Формирование инвестиционного портфеля20-12-2016, 22:15
Просмотров: 3569
Обычно, серьезный инвестор начинает трейдинг с составления торгового плана. Торговый план содержит в себе не только правила торговли, включая мани менеджмент, но и финансовые инструменты которыми планируется торговать. Для того чтобы уменьшить риски и получить сбаллансированую систему для получения долгосрочной прибыли используют инвестиционный портфель. Таких портфелей может быть несколько и формироваться они могут по абсолютно разным критериям которые в конечном итоге преследуют только одну цель - получение прибыли.
Что такое инвестиционный портфельИнвестиционный портфель (англ. investment portfolio) — это совокупность финансовых инструментов разного вида, собранных вместе инвестором, для достижения определенной цели. В состав инвестиционного портфеля могут входить акции, ценные бумаги либо другие реальные активы используемые в инвестициях. Данный термин тесно переплетен с диверсификацией, главной задачей которой является распределение финансов между несколькими инструментами с целью снижения рисков.
Для наглядного понимания сути можно провести аналогию инвестиционного портфеля с «корзиной» из известной всем пословицы про то, что нельзя складывать все яйца в одно место. Например, инвестор может распределить свой капитал следующим способом: 40% средств инвестировать в акции перспективных компаний, 25% в стартапы, а оставшиеся 35% в другие финансовые инструменты — ценные бумаги, металлы, валюты, недвижимость, производство и т.д. Состав портфеля напрямую влияет на уровни доходности и рисков.
Виды инвестиционных портфелейСуществует множество типов инвестиционных портфелей, их классифицируют по множеству критериев. Но все типы условно можно разделить на три категории — агрессивные, умеренные и консервативные. Разделение проводится по критерию доходности от инвестиций и уровня риска. Агрессивная стратегия подразумевает вложение средств в рискованные финансовые инструменты, обеспечивающие высокий уровень прибыльности. В данном случае управляющий вкладывает собственные средства в активы с высоким уровнем рыночной волатильности (изменчивость курса), это могут быть как акции компаний, так и другие инструменты, например, валютные спекуляции, различные стартапы.
Консервативный подход подразумевает отказ от рискованных проектов в пользу надежным инструментам, приносящим стабильную прибыль на протяжении длительного периода времени. Сомнения в получения дохода практически отсутствуют, но сроки зачастую бывают очень длительными (несколько лет или даже десятилетий). Обычно основная доля капитала в подобных инвестиционных портфелях вкладывается в акции крупных и надежных компаний, а также в государственные ценные бумаги. В силу своей низкой доходности консервативная стратегия практически не используется инвесторами, которые не имеют больших капиталов, т.к. ощутимая прибыль начинается только при инвестировании значительных денежных средств.
Формирование инвестиционного портфеляУмеренная стратегия — это «золотая середина» между агрессивной и консервативной тактикой. Инвестиционные портфели данного типа являются наиболее популярными. Основным направлением является вложение денег в акции активно развивающихся компаний, имеющих длительную положительную рыночную историю. Большинство опытных инвесторов предпочитают консервативный и умеренный подход, в то время как новички обычно вкладывают собственные деньги в рискованные, но достаточно прибыльные проекты. Каждый инвестор со временем вырабатывает собственную, оптимальную именно для него стратегию действий.
Существует множество направлений, позволяющих получить прибыль с инвестиций, но в данном разделе будут рассмотрены наиболее популярные. Инвестиционные портфели почти всегда являются узкоспециализированными применительно к конкретной сфере на рынке. Но также нередко встречаются и сбалансированные решения, которые включают в себя множество сильно различающихся инвестиционных направлений, например, недвижимость, акции компаний и сектор срочного финансового рынка (опционы, фьючерсы).
Дифференцированные типы портфелей:
Управление инвестиционным портфелемИнвестиционный портфель опытного инвестора состоит из нескольких составляющих — доходная (рисковая), стабилизационная, страховая и экспериментальная часть. Рисковая составляющая используется с целью получения прибыли и приумножения капитала портфеля. Стабилизационная часть представляет собой финансовую «подушку безопасности». Это запас денег, используемых инвестором в крайних случаях (болезнь, увольнение с работы, другие форс-мажорные обстоятельства). Считается, что минимальный объем стабилизационного резерва должен составлять 6 или лучше 12 ежемесячных доходов инвестора. Страховая доля предназначена для покрытия расходов в случае непредвиденных проблем, средства вкладываются по договору со страховой фирмой. Экспериментальная часть — это небольшая доля от общего капитала (не более 10%), которая используется для инвестиций в новые и, возможно, рискованные инструменты.
Инвестиционный портфель - это сегодня самый эффективный инструмент позволяющий одновременно обеспечить три ключевые функции в работе инвестора:
___________
ForexIdea.ru
|
||
Читайте также:
Валютный курс — значение, выражающее стоимость одной единицы базовой национальной валюты в денежной единице валют иностранных государств или других активов, например, драгметаллов или ценных бумаг. На текущее значение котировок влияет
Демо-счет представляет собой разновидность торгового счета форекс, не требующего вложения реальных денег. Вместо настоящих средств на депозите находятся условные единицы в виде выбранной валюты, например, доллара. В остальном демо-счет
Инвестиционные проекты и эффективность
Инвестиционный проект — проект, обосновывающий экономическую целесообразность сроков и объемов капиталовложений. Это задокументированная программа мероприятий, позволяющих в течение установленного периода времени получить отдачу в виде прибыли
Таймфрейм (time-frame) — временной интервал, в течение которого формируются ценовые элементы валютного графика, чаще всего это «японские свечи», точки или бары. Проще говоря, это временной интервал обновления графика котировки. Тема очень
Котировки валют и значение на форекс
Котировка валюты — это значение стоимости обмена одной валюты по отношению к другой. Большинство валютных котировок состоят в паре с долларом США, например, USD/CAD, EUR/USD, USD/RUB и другие. На втором месте после доллара стоит евро, который