» » Мани менеджмент

Мани менеджмент

25-11-2016, 10:37
Просмотров: 617
Приумножить свой капитал, это только часть работы на финансовых рынках. Большинтво начинающих трейдеров, после получения первой прибыли, так увлекаются трейдингом, что начинают пренебрегать основными правилами торговли. Сберечь капитал и не оказаться без денег - это задача, которая намного важнее получения прибыли на рынке форекс.  В данной статье мы рассмотрим, что такое манименеджмент (ММ), для чего нужно использовать ММ и основные подходы мани менеджмента в торговле.
 
Мани менеджмент на форексе (от англ. Money Management) - это процесс грамотного управления торговым капиталом трейдера, позволяющий минимизировать возможные риски и максимально повысить прибыль, используя определенный свод правил.
 
Концепция управления капиталом действует в любой сфере, имеющей отношение к финансам. Это основополагающие принципы, обеспечивающие существование любой компании, любого бизнеса. Наличие навыка грамотного управления собственными денежными средствами является залогом успеха любого инвестора. Нарушение установленных правил является одной из наиболее распространенных причин потери трейдером своего депозита. Даже в тех случаях, когда торговец четко следует выверенной торговой стратегии, но притом игнорирует правила манименеджмента, дальнейший сценарий развития событий в среднесрочной перспективе известен с 99% вероятностью — значительные убытки или потеря всего депозита.
 

Мани менеджмент снижает риск

 
Основной задачей мани менеджмента в трейдинге является задача сохранения капитала в его изначальном размере. На втором месте по иерархической лестнице находится получение прибыли, третьей по важности задачей является приумножение доходов. Конечной целью грамотного управления торговым капиталом является многократный оборот денежных средств с получением прибыли. Распространенной ошибкой новичков является чрезмерная концентрация на способах получения максимальной прибыли. Жажда наживы неминуемо усыпляет бдительность, а это прямая дорога к реальным финансовым убыткам. Главной задачей трейдера-новичка является вовсе не получение быстрой прибыли, а формирование по результатам собственной торговли положительной статистики сделок.

Ограничение убытков — лимитирование


Максимальный размер допустимых рисков по одной сделке не должен превышать 1—2% от общей суммы всего депозита. Это правило является основным принципом грамотного мани менеджмента. На практике это означает, что при открытии сделки трейдер должен заранее выставлять стоп лосс таким образом, чтобы в случае неблагоприятного развития событий на бирже ордер был автоматически закрыт с убытком не более 1—2% от депозита. Соблюдение данного правила обеспечивает «подушку безопасности» для торгового счета, т.к. даже 10 убыточных сделок подряд приведет к потере всего 10—20% капитала, а восстановится после таких потерь вполне реально. Любители агрессивных торговых стратегий могут несколько повысить планку — до 5—10% на одну сделку, рисковать большими процентами от депозита крайне рискованно, это не вписывается в правила мани менеджмента. 

Выставлять ограничения по убытку при открытии сделки можно несколькими способами. Самым простым является выставление стоп лосса на объем просадки, в таком случае сделка будет автоматически закрыта в момент достижения пикового значения убытков, независимо от текущей ситуации на рынке. Более продвинутым способом является выставление стопов на основе технического анализа графиков. В данном случае закрытие сделки произойдет только после того, как на рынке сложится определенная ситуация, например, сигналы с индикаторов будут говорить о приближающемся развороте тренда.
 
Подобный подход оправдан в тех случаях, когда трейдер четко понимает сложившуюся ситуацию на бирже и прогнозирует несколько возможных сценариев дальнейшего развития событий. В таком случае закрытие сделки с текущим убытком оправдано только в том случае, когда сигналы говорят о том, что движения цены в ожидаемом направлении, скорее всего, не будет.

Основные подходы в мани менеджменте на форексе


Существует несколько эффективных проверенных схем, широко используемых трейдерами с целью эффективного управления капиталом. Концепция ограничения убытков по сделкам была рассмотрена выше, в этом разделе внимание будет уделено практическим подходам к торговле, таким как хеджирование и диверсификация.

Хеджирование представляет собой стратегию, предусматривающую одновременное открытие двух сделок на экономически связанных между собой рынках по противоположным направлениям. Грубо говоря, если один график пойдет вверх, то другой (экономически связанный) должен развернуться вниз — если по одной сделке будет получена прибыль, то по второй будет убыток. Хеджирование позволяет значительно снизить возможные убытки по рискованным позициям, но вместе с тем снижается и прибыль. Диверсификация — это распределение капитала инвестора по нескольким направлениям таким образом, чтобы просадка по одному сектору была компенсирована полученной прибылью в другом. Наглядное объяснение принципа работы данного подхода изложено в популярной пословице про то, что хранить все яйца в одной корзине опасно.
 

Мани менеджмент это путь к успеху

 
Мани менеджмент трейдера заключается в максимальном снижении рисков при открытии сделок. Запрещается использование больших сумм при создании ордеров, обязательно нужно выставлять стоп лосс. Желательно применять метод диверсификации — не концентрировать на одном счету и у одного брокера все свои средства, это позволит застраховать себя от возможных технических проблем по вине компании. По мнению многих авторитетных специалистов манименеджмент является наиболее важной составляющей любой успешной торговой стратегии, которая будет приносить прибыль на протяжении продолжительного периода времени. Поэтому ни в коем случае нельзя пренебрегать этим.
_________
ForexIdea.ru