Диверсификация рисков

Успешный инвестор тот, кто может грамотно просчитать и свести к минимуму возможные риски потери собственных денег. Никто не может дать 100% гарантии не только получения прибыли, но даже возврата денег. Диверсификация валютного риска — один из основополагающих экономических принципов, обеспечивающий стабильный прирост капитала. Главной задачей инвестора является не столько приумножение своего капитала, сколько его сохранение в текущем размере, уклонение от рисков. В новейшей истории есть масса примеров, когда в результате внешних обстоятельств, например, смены государственного строя или банкротства крупных компаний, тысячи и миллионы людей теряли свои денежные накопления.

  

Если оставить сугубо экономические термины и выражаться простым языком, то известная всем народная мудрость «нельзя складывать все яйца в одну корзину» — это тоже сведения к минимуму возможных рисков (если яйца разобьются, то не все сразу). Приведенная выше пословица позволяет далекому от экономики человеку сразу понять главный принцип диверсификации. Однако это только «верхушка айсберга». На самом деле методы диверсификации рисков включает гораздо большее число хорошо отработанных инструментов, нежели банальное распределение денег в инвестиционном портфеле на несколько проектов.

  

Классификация угроз для капитала инвестора

Инвестиционные риски можно классифицировать на несколько уровней. Наибольшее влияние на экономическую ситуацию в целом по стране оказывают изменения на государственном уровне. Это могут быть принципиальные изменения законодательства или смена всего государственного строя в результате перестановок в правящем аппарате власти. На второй позиции находятся возможные проблемы в экономике государства или всей мировой экономической системе, например, финансовый кризис. Риски отдельного инвестиционного сектора находятся на третьей позиции. К этой категории относятся проблемы в конкретной области рынка, к примеру, снижение спроса на определенные товары или услуги, приведшие к финансовому убытку. На четвертом месте находятся риски отдельных предприятий — банкротство компаний является одной из наиболее распространенных причин потери денег инвесторами.

Грамотно проведенная диверсификация снижает риск финансовых потерь инвестора. Какой-либо проект обязательно окажется убыточным, это законы рынка. Однако грамотный инвестор при любом раскладе ситуации остается в прибыли или хотя бы в безубытке, т.к. доход с нескольких удачных проектов покрывает просадку по неудачным направлениям.

Три подхода к диверсификации финансового риска:

• Видовой — инвестиции в различные активы, проекты. Позволяет защищать капитал от рисков отдельных предприятий, к примеру, падение прибыльности или банкротства компании.

• Валютный — инвестиции в различных валютах. Актуально для инвестиций, производимых в валюте с неустойчивым курсом.

• Транзитный — использование различных способов вывода денег. Опытный инвестор должен пользоваться различными платежными системами и банками.

 

Подробнее о способах диверсификации

Существуют различные способы диверсификации рисков, среди которых имеются как универсальные решения, используемые инвесторами любого уровня, так и методики, применимые только для крупного бизнеса со значительным капиталом.

Основополагающим принципом диверсификации рисков инвестиций является распределение денежных активов в различные проекты. Грамотное составление инвестиционного портфеля и распределение своего капитала — залог получения прибыли и успеха инвестора. К примеру, если речь идет о вкладах в ПАММ-счета форекс, то ни в коем случае нельзя передавать все средства под управлением одному трейдеру. Оптимальным решением будет формирование инвестиционного портфеля с несколькими управляющими таким образом, чтобы даже в случае просадки одного или нескольких счетов выйти в прибыль.

Способы диверсификации инвестиционных рисков:

 

• распределение инвестиций и получение доходов из различных источников;

• размещение денежных средств на депозитах в разных банках и платежных системах;

• использование нескольких валют при проведении внешнеэкономических операций;

• инвестиция в проекты с альтернативной отраслевой направленностью. 

 

 

Управление рисками, диверсификация позволяет вести инвестиционную деятельность со стабильным и безопасным приростом капитала. Многие начинающие инвесторы уделяют этому моменту не слишком много внимания, считая его второстепенным по важности. В результате такой подход, как правило, приводит к потере вложенного капитала. Не стоит забывать, что инвестирование является рискованным видом деятельности. Грамотный подход к составлению инвестиционного портфеля позволяет сформировать множество источников получения пассивный прибыли и выйти на уровень финансовой независимости.

_________

ForexIdea.ru